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꿈달의 미국 주식 장기 투자

미국(해외) 주식투자 부과되는 세금(배당소득세, 양도소득세) 간단 정리

by 꿈달(caucasus) 2020. 12. 2.
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미국(해외) 주식투자 부과되는 세금(배당소득세, 양도소득세) 간단 정리

 

오늘은 미국(해외) 주식투자와 관련해서 꼭 알아야 할 필수 팁에 대해 이야기 하려고 합니다. ^^

바로~ 세금에 관한 문제인데요. 세금은 뭐다? 바로 소득이 발생하는 곳에 세금이 있다~! 입니다. ㅋㅋ 미국 주식을 거래한다면 이와 관련한 세금이 부과되는데요. 오늘은 미국 주식 투자시 알아야 할 세금에 대해 알아보겠습니다. 미국 주식 투자시 부과되는 세금은 배당소득세양도소득세 입니다. 순서대로 한번 알아볼게요.

 

1. 배당소득세

> 배당소득세란 보유하고 있는 주식의 배당금 또는 ETF 분배금에서 발생하는 배당에 대해 부과되는 세금입니다. 세율은 15% 인데요. 원천징수 되기 때문에 따로 신고하고나 납부할 필요는 없답니다. 참고로 국내에서 받는 금융상품 이자와 배당이 합계 2천만 원이 넘게 되면 금융소득종합과세가 적용됩니다. 건강의료보험 피부양자의 경우 금융소득종합과세 소득이 3천4백만 원이 초과될 경우에는 피부양자 자격을 박탈당하게 되어, 건강의료보험 지역가입자로 전화되기 때문에 주의하셔야 합니다. 결론은 배당소득세는 신경쓰실 필요가 없어요. 이미 원천징수되어 들어오니까요. ^^

 

2. 양도소득세

> 양도소득세는 말 그대로 주식을 거래하면 발생한 이익에 대해 부과되는 세금입니다. 문제는 바로 양도소득세입니다. 이 세금은 손실이 발생하든 수익을 실현하든 미국 주식을 거래한 분이라면 반드시 신고를 해야만 합니다. 신고는 5월달에 종합소득세 신고로 하시면 됩니다. 이때 신고의 기준이 되는 거래 기간은 지난 1년간 거래 내역입니다. (예를 들면, 2020년 1월 1일 ~ 12월 31일). 신고는 홈텍스로 하시면 됩니다. 저도 내년 5월에 신고해야 하는데 그때 또 다시 포스팅을 해보도록 할게요.

 

※ 만약, 1년 동안 수익 실현한 금액이 250만원 이상인데 신고를 하지 않으면가산세 20% + 납부불성실 가산세 10% 가 부과됩니다. 세금은 어차피 내야 하는 거니까 제때 내는게 정신 건강에 이롭겠네요. ^^;

 

 

그건 그렇고, 양도소득세는 공제한도가 250만원입니다. 겨우 250만원~!! ㅠ-ㅠ 참고로 국내주식에 대한 양도소득세는 내년부터 5천만원으로 샹향됩니다. 무슨말이냐 하면 국내 주식을 투자해서 수익을 실현하면 5천만원까지는 세금을 면제해주겠다는 것입니다. 그런데 해외주식 공제한도는 250만원 밖에 안됩니다. 아무래도 해외주식 투자보다는 국내 주식투자를 장려하겠다는 의미같네요.

 

* 양도소득세 세율 = 과세 표준의 22%

** 양도소득세 과세표준

> 매도 금액(가격×수량×매도시점 환율) - 매수 금액(가격×수량×매도시점 환율) - 제비용(수수료, 제비용등) - 기본공제금액(250만 원)

 

그렇다면 1년에 250만원까지는 수익실현에 대해 세금을 공제해주겠다는 것이니까 혹시 조금이나마 수익을 실현하고 싶다거나 포트폴리오 조정을 하고 싶다면 공제한도 내에서 매도를 해주면 어떨까 싶습니다. 물론 공제한도가 250만원 밖에 안된다는 것이 함정입니다. ㅋㅋ

 

이미지 출처 : 한경닷컴

 

신고 절차는 홈텍스를 이용해서 하면 되는데 조금 귀찮을 뿐이고 어렵지는 않습니다. 저도 5월에 해줘야 하는데 그때 또 포스팅 하는걸로 할게요~ ^^ 참고로 해외주식 거래하실때 증권사 수수료가 제법 비싼데요. 가끔씩 증권사에서 고객유치 차원에서 해외주식 거래 수수료 감면이나 영구 무료 혜택을 주는 때가 있습니다. 그럴때 계좌 개설하시면 수수료를 감면받거나 면제해줍니다. 저도 올해 대* 증권에서 해외주식 거래 수수료 평생 무료 혜택 이벤트할 때 계좌 개설해서 거래 수수료를 면제받고 있습니다. (단, 최소 거래 수수료는 나갑니다. 국내 증권사와 해외 증권사 간 거래에 필요한 최소한의 제반 수수료라고 이해하시면 됩니다. 아주 적어요.)

 

오늘은 미국(해외) 주식투자할때 발생하는 세금에 관해 알아보았습니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

 

 

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댓글34

  • 익명 2020.12.02 10:21

    비밀댓글입니다
    답글

  • Favicon of https://van1ife.tistory.com BlogIcon 령맨 2020.12.02 10:53 신고

    국내주식 해외주식 관계없이 투자하시는 분들에게 꼭 필요한 정보네요 ^^
    여기 캐나다는 크게 보통계좌, 세금프리계좌, 연금계좌 이렇게 나눌 수 있는데 계좌성격에 따라 투자방향을 잘 잡아야 되더라구요
    아, 세금프리계좌는 한도가 있고 매 해마다 5000불 정도 더 늘어나요
    연금계좌는 은퇴 후 찾는 개념인데 출금시 세제기준이 보통 30프로 정도 (개인마다 다름) 되구요 ㅎㅎㅎ
    보통계좌는 자세한 건 까먹었는데 거의 뭐 사기수준으로 수익실현한 금액에서 세금을 제하더라구요
    암튼 각자의 세금기준에 맞춰서 전략을 짜는것이 수익을 늘리는데 꼭 필요하다고 저는 봅니다
    답글

    • Favicon of https://dreamingsnail.tistory.com BlogIcon 꿈달(caucasus) 2020.12.02 10:57 신고

      오호~~ 캐나다는 우리나라하고 많이 다르네요. 캐나다 세금정책이 더 합리적이라는 생각도 드는걸요. 세금을 내는게 당연하지만 투자유형에 따라 절세 효과를 누리게 해준다면 정말 좋을 것 같아요. 역시 나라마다 문화와 가치관이 다른게 느껴지네요. 🙂

    • Favicon of https://van1ife.tistory.com BlogIcon 령맨 2020.12.02 11:06 신고

      세금 많이내도 되니 통크게 수익실현하는 날 왔음 좋겠슴다 ㅋㅋㅋㅋㅋ
      꿈달님 저 너무 속물인가요 ^^;;;;;

    • Favicon of https://dreamingsnail.tistory.com BlogIcon 꿈달(caucasus) 2020.12.02 11:07 신고

      ㅋㅋㅋ 저도 같은 마음이에요. ^^ 정말 나중에 세금 내도 되니까 든든한 노후 자금으로 성장해주었으면 하네요. 😆

  • Favicon of https://marcustory.tistory.com BlogIcon 마커스토리 2020.12.02 12:22 신고

    주린이지만 좋은 정보 잘 보고 갑니다 남은 하루도 행복하세요~^^
    답글

  • Favicon of https://kimdam56.tistory.com BlogIcon 리뷰담 2020.12.02 13:49 신고

    으으 세금 쌔네요 ,... 좋은정보 잘 보고가요~~
    답글

    • Favicon of https://dreamingsnail.tistory.com BlogIcon 꿈달(caucasus) 2020.12.02 14:23 신고

      네, 그쵸~ 수익실현분의 22%를 세금으로 내야하니... ;;; 금액이 적으면 몰라도 정말 수익이 큰 경우에는 좀 거시기 할꺼에요. ㅋ

  • Favicon of https://jjaustory.tistory.com BlogIcon jjaustory 2020.12.02 15:07 신고

    세금에 대한 정보는 정말 중요하죠.
    전 해외라 예외긴 하지만...
    호주서도 세금 아낄려고 열심히 절세에 대해서 알아보게 되더라고요.
    좋은 정보에 공감 꾹~
    답글

    • Favicon of https://dreamingsnail.tistory.com BlogIcon 꿈달(caucasus) 2020.12.02 15:12 신고

      공감합니다. 평소 세금에 대해 무감각하다가도 연말정산 때랑 5월 소득신고 할 때 되면 은근 신경쓰이고 바빠집니다. ㅋㅋ

  • Favicon of https://windownine.tistory.com BlogIcon 워니차니 2020.12.02 15:12 신고

    미국 주식 공부도 안하고 달라든 분이 주변에도 여럿 있습니다...
    답글

    • Favicon of https://dreamingsnail.tistory.com BlogIcon 꿈달(caucasus) 2020.12.02 15:21 신고

      제 주변에도 올해 주식투자 시작하신분들 정말 많으세요~ 나름 공부도 하시는 분이 있는가 하면 정말 지인분들이 추천하는 종목 그냥 매수하시는 분도 많습니다. 엄연히 원금 손실이 발생할 수 있는만큼 본인만의 투자원칙을 지키는 것이 정말 중요한데 말입니다. 결국 투자의 모든 책임은 본인이 져야 하니까요. ㅎㅎ

  • Favicon of https://y004562.tistory.com BlogIcon 꿍냥꿍냥맘 2020.12.02 16:06 신고

    포스팅 잘 보고 갑니다^^
    답글

  • Favicon of https://vanbaby.tistory.com BlogIcon 튼튼이 엄마 2020.12.02 16:07 신고

    세금을 많이내도 수익이 컸으면 좋겠네요.ㅋㅋㅋㅋㅋ나라에 좋은일도 하고 우리 가정경제에는 더 좋은일도 하고요👀
    답글

  • 주식도 세금을 내는군요
    잘보고갑니다 좋은하루되세요 공감뿅
    답글

    • Favicon of https://dreamingsnail.tistory.com BlogIcon 꿈달(caucasus) 2020.12.04 01:54 신고

      네, 소득이 발생하는 곳에는 반드시 세금이 있네요. 참고로 암호화폐 일명 비트코인 시장도 내년부터는 양도소득세를 부과한다고 해요. 이제는 비트코인 거래도 국가에서 정식 자산거래로 인정했다는 뜻이지요.

  • 알 수 없는 사용자 2020.12.02 18:23

    좋은 정보 잘 보고 갑니다. 저도 공부를 해야겟어요
    답글

  • Favicon of https://job-stress.tistory.com BlogIcon 극뽁 2020.12.02 23:39 신고

    순삭글인데요.. 유용한 정보 감사합니다.
    답글

  • Favicon of https://dowra-60.tistory.com BlogIcon dorah 2020.12.03 00:26 신고

    해외주식과 국내주식의 소득세가 갭이 크게나네요
    답글

  • Favicon of https://parisunni-75.tistory.com BlogIcon PIT-A-PAT Paris 2020.12.03 01:41 신고

    소득이 있다면 소득세를 내는게 당연한데 그래도 여기서 프리로 일하면서 내는 소득세 보다는 작네요! 여긴 너무 많이 가져가요...ㅠ.ㅠ

    답글

  • 와~ 세법도 잘하시네요 ㅎㅎ 국내주식 양도시, 5천만원 공제는 처음 알았습니다. 삼성전자 더 맘껏 모아도 되겠습니다. 새로운 정보 얻고 갑니다. 감사합니다~
    답글

  • 익명 2020.12.03 19:42

    비밀댓글입니다
    답글

  • 해외주식 양도소득세에서 공제범위가 좀 좁기는 하죠... 그래도 머랄까 수익성 측면에서 저는 해외주식을 선호하는 편입니다. 세금관련된 글은 정말 포스팅하기 어렵고 시간도 많이 잡아먹는데 잘 정리해주셧네요 ㅎ
    답글

    • Favicon of https://dreamingsnail.tistory.com BlogIcon 꿈달(caucasus) 2020.12.04 13:33 신고

      읽어주셔서 감사합니다. ^^ 저도 국내주식 위주로 투자하다가 지난해부터는 미국주식에 더 비중을 늘렸습니다. 세금이 좀 걸리긴 하지만 장기투자에는 미국 혁신기업에 투자하는 것이 나쁘지 않아 보여서요. 매번 좋은 글 올려주셔서 잘 보고 있습니다. 감사합니다.