찰리 멍거가 세상을 바라보는 프레임, {격자틀 인식 모형}

주식 투자의 대가이자 워런 버핏의 절친, 버크셔 해서웨이의 부회장이었던 찰리 멍거, 그는 세상을 바라보는 일종의 프레임으로 ‘격자틀 인식 모형’을 주장했습니다. 그러면서 격자틀 인식 모형의 중요성을 강조하기 위해 다음과 같은 비유를 자주 언급했습니다.

 

 

“망치를 든 사람에게는 모든 문제가 못으로 보인다.”

 

 

미국 소설가 마크 트웨인의 말입니다. 망치만 가진 사람은 모든 문제의 원인이 못인 것처럼 인식한다는 것입니다. 따라서 현명한 사람이라면 모든 문제를 못으로 보지 않기 위해서 망치뿐만아니라 스패너, 렌치, 드라이버 등 다양한 공구를 가지고 있어야 하지요. ✨

 

 

평생 망치를 든 사람은 모든 문제의 원인이 못으로 보이기 마련입니다.

 

 

찰리 멍거는 바로 다양한 공구의 필요성을 강조합니다. 비유하자면 망치는 경제학, 스패너는 심리학, 렌치는 화학, 드라이버는 생물학처럼 다양한 공구(학문)로 가득 찬 공구함이 바로 {격자를 인식 모형}이라는 것입니다. 한때 우리나라에서 유행했던 {통섭}의 개념과도 유사합니다. 대부분의 사람은 망치만 가진 사람처럼 한 가지 모형(예컨대 경제학)으로만 훈련을 받았고 모든 문제를 한 가지 방법으로만 해결하려고 애쓰는데, 이는 멍거의 표현에 따르면 아주 멍청한 행동입니다.

 

 

 

멍거는 2007년 서던캘리포니아대 법학대학원에서 진행한 강연에서 다학제(multidisciplinary)와 격자를 인식 모형을 다음과 같이 설명했습니다.

 

 

“다학제 관점을 언급할 때 내가 충실하게 따르는 핵심 개념이 로마 시대의 위대한 법률가 마르쿠스 툴리우스 키케로의 유명한 말입니다. ‘자신이 태어나기 전에 발생한 일을 모르는 사람은 인생을 어린아이처럼 살게 된다.’ 키케로의 개념을 매우 정확하게 표현하는 말입니다. 키케로는 어리석은 사람을 조롱할 때 ‘역사를 모르는 사람’이라고 표현했습니다.”

 

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“우리는 역사를 알아야 하지만 다른 모든 학문의 핵심 개념도 알아야 합니다. 그러나 단지 시험을 잘 쳐서 A 학점을 받을 만큼 아는 것으로는 아무 소용이 없습니다. 머릿속의 격자를 인식 모형에 각인되어 평생 자동으로 사용할 정도가 되어야 합니다. 만일 그렇게 한다면 장담컨대 언젠가 거리에서 좌우를 둘러보면서 “놀라운 일이야! 이제 나는 세상에서 가장 유능한 사람 중 하나가 되었어!”라고 말하게 될 것입니다. 반면 그렇게 하지 않는다면 매우 똑똑한 사람도 중하위권 인생을 살게 될 것입니다.”

 

 

 

찰리 멍거는 투자 대상을 발굴하기 위하여 기업 분석을 할 때도 기업의 재무 정보로만 가치 평가를 하는 대신 투자 대상 기업의 내부 경영뿐 아니라 그 기업이 운영되는 더 큰 생태계를 분석했습니다.

 

 

격자를 인식 모형을 이용해 정보를 수집하고 분석한 후 그 결과에 따라 행동하는 것입니다. 이처럼 모든 시스템에 복합적인 요인이 영향을 미치기 때문에 그는 시스템을 이해하기 위해서는 여러 학문으로 구성된 {다양한 인식 모형}이 필수적이라고 주장했습니다.

 

 

 

격자를 인식 모형은 역사, 심리학, 수학, 공학, 생물학, 물리학, 화학, 통계학, 경제학 같은 전통적인 학문에서 분석 도구, 방법론, 공식을 빌려와 바느질로 꿰맨 하나의 틀이라고 할 수 있습니다. 이는 복잡한 투자 문제에 내재하는 혼돈을 제거하고 명확한 펀더멘털을 도출할 수 있는 분석 도구를 제공해줍니다.

 

 

멍거는 다양한 학문에서 유용한 개념을 빌려왔습니다. 예를 들자면, 수학의 복리 개념, 물리학의 티핑 포인트(임계점), 화학의 자가 촉매, 생물학의 현대 진화 이론, 심리학의 인지적 오판 모형 등이 대표적입니다.

 

 

찰리 멍거는 평생 격자틀 인식 모형으로 세상을 바라보고, 투자 대상을 발굴했습니다. 흥미로운 점은 그가 학문에 밝았지만 그는 대학에서 경제학, 경영학, 심리학, 화학을 제대로 배운 적이 없다는 사실입니다. 평생 독서와 학습을 통해 스스로 만들어낸 모형입니다. 평소 독서를 매우 좋아했던 멍거의 지적 능력, 세상에 대한 끝없는 호기심, 젊은 시절부터 다양한 사업을 영위하며 축적된 내공(경험) 등이 오늘날의 찰리 멍거를 만들어냈습니다.

 

 

다음 시간에는 찰리 멍거의 {격자틀 인식 모형}을 활용하기 위한 6단계 과정을 통해 실제 현실에 어떻게 적용할 수 있는지를 구체적으로 알아보겠습니다.